Gouvernance d’entreprise
Le Conseil d’Administration de Bank One Limited (la « Banque ») est pleinement engagé à maintenir les plus hauts standards de gouvernance d’entreprise et de conduite éthique des affaires dans tous les aspects des opérations de la Banque et du processus de prise de décision, dans le but d’améliorer la valeur pour les actionnaires tout en tenant compte des parties prenantes en général.
Le cadre de gouvernance d’entreprise de la Banque comprend un Conseil d’Administration qui a été investi des pouvoirs nécessaires pour diriger et superviser la gestion des affaires et des opérations de la Banque de manière éthique et responsable, conformément à sa Constitution, à l’accord des actionnaires et dans les limites permises par la loi. Certaines responsabilités sont exercées directement, tandis que d’autres sont exercées par le biais des comités du Conseil. La gestion quotidienne et l’exploitation des affaires de la Banque ont été déléguées au Directeur Général. Le Directeur Général est responsable d’établir une structure de gestion qui favorise la responsabilité et la transparence à travers la Banque pour la bonne mise en œuvre des stratégies commerciales, des systèmes de gestion des risques, de la culture du risque, des processus et des contrôles.
Governance Structure
BOARD OF DIRECTORS
Cyril Wong Sun Thiong
Président Indépendant
Moonesar (Sunil) Ramgobin
Directeur Général et Directeur Exécutif
Kihara Maina
Directeur Non Exécutif
Shameer Patel
Directeur Indépendant
Lakshman Bheenick
Directeur Non Exécutif
Mark van Beuningen
Directeur Non Exécutif
Jo-Ann Pöhl
Directeur Indépendant
Marc Israel
Administrateur indépendant
Alice Kiasyo Kilonzo
Directeur Non Exécutif
CHIEF EXECUTIVE OFFICER
Moonesar (Sunil) Ramgobin
Chief Executive Officer
Moonesar (Sunil) Ramgobin est un professionnel bancaire accompli avec plus de 30 ans d'expérience dans divers secteurs de l'industrie. Son expertise couvre la Banque d'Entreprise et d'Investissement, la Banque de Détail, la Banque des Entreprises/PME, la Gestion de Patrimoine, la Conservation et la Banque Islamique.
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CHIEF RISK OFFICER
Vinay Sharma
Interim Chief Risk Officer
Normela Maunick possède plus de 15 ans d'expérience en audit, conseil et gestion des risques, et a travaillé pour la Mauritius Commercial Bank Limited, ABC Banking Corporation Limited et Standard Bank (Mauritius) Limited.
HEAD OF COMPLIANCE
Bunsrajsing (Ashish) Gowreesunker
Interim Head of Compliance
Bunsrajsing (Ashish) Gowreesunker est un professionnel expérimenté du secteur bancaire avec plus de 25 ans d'expérience à des postes de direction couvrant à la fois les rôles de première et de deuxième ligne de défense, dans des domaines tels que la Banque de Détail, la Conservation, les Affaires Globales, la Banque d'Entreprise, la Rémédiation et la Conformité. Il a été très actif dans l'industrie, servant en tant que vice-président du Comité de Conformité de la Mauritius Bankers Association. Ashish est passionné par l'idée de garantir la croissance sûre des institutions tout en optimisant les ressources pour saisir toutes les opportunités de croissance. Tout au long de sa carrière, il a démontré un fort engagement à maintenir les plus hauts standards de conformité réglementaire et de gestion des risques. Il a rejoint Mauritius International Trust Company Limited en tant que Responsable des Risques et de la Conformité en février 2024 et a été nommé Responsable Intérimaire de la Conformité de la Banque en juillet 2024. Ashish est membre de l'International Compliance Association et de l'Association des Spécialistes Certifiés en Lutte contre le Blanchiment d'Argent.
HEAD OF LEGAL AND REGULATORY AFFAIRS
Valerie Duval
Head of Legal and Regulatory Affairs
Inscrite au barreau en 1995, Valerie a rejoint le Comité Exécutif de Bank One en 2008 et a acquis une expertise approfondie dans les opérations bancaires et les questions juridiques. Elle a été nommée Responsable des Affaires Juridiques et Réglementaires depuis septembre 2019.
CHIEF OPERATING OFFICER
Saleem Ulhaq
Chief Operating Officer
Eric a rejoint Bank One en tant que Chief Operating Officer en octobre 2020.
BOARD AUDIT COMMITTEE
Committee composition
Jo-Ann Pöhl (Chairperson)
Marc Israel
Fréquence :
Trimestrielle
Principaux termes de référence :
Aider le Conseil d’Administration à remplir ses responsabilités en matière de gouvernance d’entreprise en ce qui concerne la supervision de la qualité et de l’intégrité des rapports financiers, la gestion des risques et le contrôle interne, la conformité légale et les fonctions d’audit, y compris :
- La conformité des états financiers avec toutes les exigences légales, réglementaires et professionnelles applicables en matière de reporting, ainsi que la prise de décisions éclairées concernant les politiques comptables, les jugements, les pratiques et les divulgations ;
- Formuler et faire des recommandations au Conseil d’Administration concernant l’appétit global et futur pour le risque, superviser la mise en œuvre du cadre de l’appétit pour le risque par la haute direction, et rendre compte de l’état de la culture du risque au sein de la Banque, tout en évaluant comment la direction est tenue responsable du maintien du contrôle interne au sein de la Banque.
- La recommandation pour la nomination des auditeurs de la Banque.
- L’étendue et les résultats des revues d’audit interne et des audits externes ; et
- L’efficacité des systèmes de gestion des risques, de contrôle interne et de conformité.
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ALCO
Principaux termes de référence :
- Assurer une gestion efficace du bilan et des risques de marché associés, tels que les liquidités, les taux d’intérêt, les taux de change et autres.
- Assurer une utilisation optimale du capital disponible et une planification proactive du capital
- Déterminer le prix des actifs et des passifs en fonction des profils d’échéance.
- Assurer la maximisation des profits tout en respectant les contraintes liées au maintien de liquidités et de capitaux adéquats et en évitant d’encourir des risques supérieurs à ce que la Banque est prête à accepter.
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BOARD RISK MANAGEMENT COMMITTEE
Committee composition
Lakshman Bheenick (Chairperson)
Moonesar (Sunil) Ramgobin
Kihara Maina
Jo-Ann Pöhl
Fréquence :
Trimestrielle
Principaux termes de référence :
- Identifier, examiner et évaluer les principaux risques, notamment les risques de crédit, de marché, de liquidité, opérationnels, technologiques, juridiques, de conformité et de réputation, ainsi que les mesures prises pour atténuer ces risques.
- Approuver et réviser périodiquement la stratégie et le cadre de gestion des risques financiers et des opportunités liés au climat et à l’environnement ;
- Formuler et faire des recommandations au conseil d’administration en ce qui concerne l’appétit global pour le risque, actuel et futur, superviser la mise en œuvre du cadre d’appétit pour le risque par la direction générale, rendre compte de l’état de la culture du risque au sein de la Banque et évaluer la manière dont la direction est tenue responsable du maintien du contrôle interne au sein de la Banque.
- Déterminer les limites d’exposition/de tolérance au risque du pays, examiner et ratifier tout manquement.
- Examiner / contrôler la structure d’identification, de suivi et de gestion des risques de conformité afin de garantir le respect des lois, des règlements, des procédures, des traitements et des contrôles, entre autres, et, si cela est jugé nécessaire, recommander au conseil d’administration des modifications à apporter à la structure.
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BOARD CREDIT COMMITTEE
Committee composition
Shameer Patel (Chairperson)
Lakshman Bheenick
Alice Kiasyo Kilonzo
Fréquence :
Au moins 6 fois par an
Principaux termes de référence :
- Fournir des conseils et des recommandations sur la politique de risque de crédit et le cadre d’approbation avant qu’ils ne soient soumis à l’approbation du BRMC et du Conseil d’administration.
- Examiner et décider des demandes de prêts dépassant les limites discrétionnaires de la direction, conformément à la politique de risque de crédit.
- Examiner les décisions de prêt et de crédit prises par les différentes autorités de sanction au niveau de la direction.
- Diriger, suivre, examiner et prendre en compte toutes les questions susceptibles d’avoir un impact significatif sur la qualité actuelle et future de la gestion du risque de crédit de la Banque.
- Veiller au respect des lignes directrices émises périodiquement par la Banque de Maurice en matière de gestion des risques de crédit.
- Procéder à l’examen des prêts indépendamment de toute personne ou comité responsable de l’octroi du crédit.
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BOARD STRATEGY & INVESTMENT COMMITTEE
Committee composition
Shameer Patel (Chairperson)
Mark Van Beuningen
Moonesar (Sunil) Ramgobin
Marc Israel
Alice Kiasyo Kilonzo
Fréquence :
Trimestrielle
Principaux termes de référence :
- Examiner et recommander au conseil d’administration le plan stratégique de la Banque.
- Suivre et mesurer les progrès de la mise en œuvre du plan stratégique.
- Examiner le budget annuel proposé par la direction d’un point de vue stratégique.
- Décider ou recommander au conseil d’administration des investissements clés et de la sélection des prestataires de services stratégiques.
- Valider la feuille de route de la transformation de la Banque conformément aux principes de l’excellence opérationnelle, en vue de sa soumission au conseil d’administration.
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GOVERNANCE, NOMINATION & REMUNERATION COMMITTEE
Committee composition
Kihara Maina (Chairperson)
Lakshman Bheenick
Cyril Wong Sun Thiong
Fréquence :
Au moins deux fois par an
Principaux termes de référence :
- Diriger le processus de nomination, de renouvellement et de remplacement du directeur général et valider, sur la base des recommandations du directeur général, les critères de sélection pour les postes du COEX et de l’encadrement supérieur.
- Examiner, au moins une fois par an, la structure, la taille et la composition du conseil d’administration et de ses comités (y compris l’équilibre entre les administrateurs exécutifs et les administrateurs non exécutifs/indépendants), et faire des recommandations au conseil d’administration concernant les ajustements jugés nécessaires.
- Approuver les qualifications et l’aptitude des candidats à la fonction de membre du Conseil (y compris le président du Conseil, les présidents des comités et les membres des comités) et faire des recommandations au Conseil le cas échéant.
- Évaluer l’efficacité et les performances des administrateurs, du conseil d’administration et de ses comités, ainsi que du président du conseil d’administration et du directeur général.
- Élaborer et recommander la politique générale de la Banque en matière de rémunération des administrateurs, des cadres et des cadres supérieurs.
- Faire des recommandations au conseil d’administration sur toutes les dispositions de gouvernance d’entreprise à adopter pour assurer l’efficacité du conseil d’administration et la conformité avec les principes de gouvernance d’entreprise en vigueur.
- Veiller à ce que les exigences en matière de rapports sur le gouvernement d’entreprise, que ce soit dans le rapport annuel ou de manière continue, soient conformes aux principes de gouvernement d’entreprise en vigueur.
- Examiner et recommander au conseil d’administration le code de déontologie de la Banque et contrôler sa mise en œuvre et son respect.
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CONDUCT REVIEW & CORPORATE GOVERNANCE COMMITTEE
Committee composition
Nikhil Treebhoohun (Chairperson)
Sandra Martyres
Principaux termes de référence :
- Examiner et approuver les crédits accordés aux parties liées et veiller à ce qu’ils soient octroyés aux conditions du marché ;
- faire des recommandations au conseil d’administration sur toutes les questions de gouvernance d’entreprise ; et
- Superviser les activités et les projets de la Banque en matière de RSE.
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BOARD INVESTMENT AND TRANSFORMATION COMMITTEE
Committee composition
Marc-Emmanuel Vives (Chairperson)
L.A. Sivaramakrishnan
Moonesar (Sunil) Ramgobin
Ignasi Serrahima
Principaux termes de référence :
Le comité aide le conseil d’administration à s’acquitter de ses responsabilités en ce qui concerne
- Gestion des ressources humaines ;
- Questions relatives aux dépenses ;
- les questions administratives, notamment l’expérience client, la transformation, les projets informatiques et autres et la sécurité informatique.
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COMPANY SECRETARY
Kareen Ng
Company Secretary
Kareen est membre associée du Chartered Governance Institute UK & Ireland. Elle est également titulaire d'une licence en Informatique et Systèmes d'Information de l'Université d'Afrique du Sud. Forte de plus de 10 ans d'expérience en tant que Secrétaire Général, elle a servi un large éventail d'entreprises, dont certaines sont cotées sur les marchés officiel et DEM de la Bourse de Maurice. Kareen a une vaste expérience de travail avec des conseils d'administration dans les secteurs bancaire et des services financiers, l'automobile, le transport maritime et la logistique, ainsi que dans les secteurs de l'alimentation et de l'hôtellerie.